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ob体育安卓APP下载理财师怎样有用理解客户

2022-09-21 11:01:35

  ob体育官方人口“知己知彼百战百胜”,理财师想要服务好客户,就要做好了解客户的工作。有的理财师一谈到客户就侃侃而谈,但当问到客户的细节问题:资产多少、真实诉求等就一概不知了。为了帮助理财师们远离这种工作误区,接下来就和大家分享几个做好了解客户的小技巧,一起来看看吧!

  首先,理财师们要明白理财师的真正定义是什么?理财师指的是能根据客户的真实情况和实际诉求,借助自己的专业技能为其做好财富管理工作,所以,客户的真实资产到底有多少,对于理财师为用户进行资产配置极为重要。

  第一,客户有多少金融资产,想要投资理财产品的第一步就是要有一定的金融资产,所以理财师首先要做的就是判断客户的金融资产有多少ob体育安卓APP下载,

  第二,客户有多少不动产,虽然有无不动产对于投资而言影响不大,但是具体的数量理财师一定要做到心里有数;

  第三,客户有无欠款或者应收账款,欠款很好理解,这里简单解释下什么是应收账款,像借钱给别人ob体育安卓APP下载、在朋友公司投资的分红这类以及租金等,都属于客户的应收账款。

  “熟能生巧”的道理相信大家都懂,在我们服务的客户中,他们在此之前是否有过投资、理财经验也能帮助我们更好的了解用户。对于有相关经验的客户而言,他们对于整体的流程都比较熟悉,理财师们只要根据他们的需求做好配合就可以了,而对于不太了解的客户而言,理财师们要通过多次沟通去了解他们的需求,再根据他们的需求去匹配合适的产品,在这一过程中,理财师要留有足够的耐心和专业,才能更高效的完成工作。

  对于理财师而言,想要有效了解客户,最应该关注的就是他们的投资需求。他们是青睐高风险的浮动收益还是低风险的固定收益,他们预期的投资期限是多久,如果是浮动收益,是一年还是三五年,如果是固定收益,投资期限是半年内还是一年;客户的预期收益范围大概是多少;客户感兴趣的投资类型又有哪些,诸如以上,都是需要理财师通过和客户的多次沟通进行确认。

  只有确认好客户关于投资的具体需求后,理财师才能更加明确今后在服务该客户的过程中,应该向其推荐何种产品,以实现客户的财务目标。当然了,除了以上这几个技巧分享之外,理财师们还可以借助Beta理财师APP来更好的提升自己对客户的认知和了解!