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ob体育官网下载市场颠簸投资理财功绩怎样突围?这三个锦囊能帮到你

2022-09-23 03:16:29

  近期市场低迷,震荡调整时间越长,想必客官越是焦虑,照这个节奏调整下去,今年投资理财的业绩怎么才能突围?短期的波动哪怕是深调整,并不代表最终的投资结果。

  如果客官实在难以安心应对接下来的投资布局,不妨趁此机会停下来,深度思考下:面对波动的市场,采用怎么样的思维模式能有助于穿越牛熊?

  2、而持有权益资产如股票看似短期虽然波动很大,但长期看是远胜于现金和债券类资产,其长期回报可以抵御通胀,助力资产的保值、增值。

  就长期而言,股票的回报率不仅大大超过其他所有金融资产的回报率,而且,假如将通货膨胀因素考虑在内时,股票甚至比债券更安全,也更具可预测性。

  持有现金仍然是“垃圾投资”,因为利率还不足以完全抵消通货膨胀的影响。现金到底有何效用?主要取决于“与其他资产相比如何”。

  注:数据来自《全球资产配置》一书,数据仅为分析参考使用,不作为任何投资推荐;基金有风险,投资需谨慎。

  当前A股市场对投资者不一定友好,但是相比A股与全球市场,混合基金指数近3年风险收益比遥遥领先其他资产。

  投资时间越短,收益率的波动区间越大,1年期的年化收益率范围在-26.47%到52.62%之间,首尾相差78%;如果拉长到5年期,收益率区间在-2.35%到23.92%;10年期及以上,基本上收益率为正,波动率也会大大缩小,也就是说买错或者踩坑的几率也就相对较小了。

  经济、行业、流动性、政策都具有周期性,按照周期思维,到了低谷就会改善,到了高峰就会走下坡,万物皆有周期,A股亦如此,周期轮动,周而复始。

  从数据上看,沪深300、中证500、创业板指和中小板指的同比走势(也即年度回报走势)基本上均已走入历史最低15%分位区间,但这些指数成立以来的年收益均值都在16%以上,最近一年的回报基本在-18%至-24%之间。

  不同资产对应不同风险收益特征:债券波动小,收益相对较低;股票收益较高,波动相对较大,两者相辅相成ob体育官网下载,ob体育网页版积极配置股债、灵动配置权益仓位,有望在波动和收益找到平衡点,实现低波动、低回撤的投资目标。

  富国稳健风格基金经理于渤就在积极资产配置方面颇有心得,她坚信“低回撤是长期复利的核心来源之一”。

  ● 第三,搭建其自上而下的大类资产配置框架:通过货币政策周期和经济增长周期相结合的方式,从中长期视角判断市场水温,进而从中短期的视角进行回撤控制和风险管理,并基于风险管理主动对仓位进行管理。

  成熟的投资策略给于渤管理的产品带来了不俗的业绩,于渤管理的富国安诚回报(A类代码:013143/C类代码:013144)业绩表现优秀,回撤控制能力突出:

  富国安诚回报成立于2021年10月14日,截至2022年6月30日,富国安诚回报A累计收益达到4.03%,同期业绩比较基准收益-0.75%。同时2022上半年市场波动显著放大,于渤管理仍注重回撤控制,在绝对收益策略框架体系下依旧取得正收益3.40%,优于同期业绩比较基准-1.00%和上证指数-6.63%。(数据来源:基金2022年二季报,截至2022年6月30日)

  基金收益数据及走势图来源:基金2022年二季报,上证指数、偏债混合型基金指数收益率来自Wind,截至2022年6月30日

  于渤认为,下半年,预计仍将面临较为复杂的市场外部环境,因此在总量层面依然会采取相对谨慎的态度,小心操作;但在结构上,会保持乐观,积极的寻找市场结构性机会,配置上继续延续均衡的特征。

  注:富国安诚回报12个月持有A份额成立以来、2022上半年业绩及比较基准(中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*15%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*5%)收益率分别为4.03%(-0.75%)、3.40%(-1.00%), 该基金基金经理变动情况:于渤自2021年10月至今任基金经理,数据来源于各基金定期报告,截至2022年6月30日。

  富国新收益灵活配置(2015年5月26日成立),2017-2021完整会计年度及2022上半年A类基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率(同期中国人民银行公布的一年期人民币定期存款基准利率(税后)+3%)分别为8.65%(4.50%)、-0.09%(4.50%)、15.32%(4.50%)、42.47%(4.51%)、7.82%(4.50%)、0.68%(2.23%);2017-2021完整会计年度及2022上半年C类份额及其业绩比较基准收益率(同期中国人民银行公布的一年期人民币定期存款基准利率(税后)+3%)分别为8.17%(4.50%)、-0.59%(4.50%)、14.77%(4.50%)、41.62%(4.51%)、7.32%(4.50%)、0.47%(2.23%),该基金最近5年基金经理变动情况:钟智伦自2015年5月至2019年3月任基金经理,肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金经理,俞晓斌自2019年3月至2020年3月任基金经理,于渤自2019年7月至今任基金经理,数据来源∶基金定期报告,截至2022年06月30日。

  富国新优享(2017年8月9日成立),其中,2018-2021年及2022上半年富国新优享A基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率(中债综合指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%)分别为0.46%(0.85%)、12.07%(10.59%)、34.56%(7.88%)、4.93%(3.22%),0.12%(-0.29%);2018-2021年及2022上半年富国新优享C基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率(中债综合指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%)分别为-0.19%(0.85%)、11.50%(10.59%)、33.89%(7.88%)、4.41%(3.22%)、-0.13%(-0.29%),该基金最近5年基金经理变动情况:钟智伦自2017年8月至2019年3月任基金经理,俞晓斌自2019年3月至2020年3月任基金经理,肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金经理,于渤自2019年7月至今任基金经理,数据来源于各基金定期报告,截至2022年06月30日。

  富国天润回报(2021年3月2日成立),富国天润回报A成立以来、2022上半年业绩及比较基准(中债综合全价指数收益率*75%+沪深300指数收益率*20%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*5%)收益率分别为6.94%(-2.68%)、0.99%(-1.46%);富国天润回报C成立以来、2022上半年业绩及比较基准(中债综合全价指数收益率*75%+沪深300指数收益率*20%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*5%)收益率分别为6.80%(-2.68%)、0.94%(-1.46%)。该基金基金经理变动情况:于渤自2021年3月2日起开始任职,数据来源于各基金定期报告,截至2022年06月30日。

  富国新回报(2014年11月26日成立),富国新回报2017-2021完整会计年度及2022上半年AB类基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率(同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率(税后)+1%)分别为3.81%(2.50%)、-0.81%(2.50%)、14.07%(2.50%)、42.13%(2.50%)、2.67%(2.50%)、2.52%(1.24%);2017-2021完整会计年度及2022上半年C类份额及其业绩比较基准收益率(同期中国人民银行公布的一年期人民币定期存款基准利率(税后)+3%)分别为3.17%(2.50%)、-1.18%(2.50%)、13.46%(2.50%)、41.49%(2.50%)、2.34%(2.50%)、3.71%(1.24%),该基金最近5年基金经理变动情况:钟智伦自2016年12月至2019年3月任基金经理ob体育官网下载,蔡耀华自2019年3月至2020年4月任基金经理,俞晓斌自2019年3月至2020年4月任基金经理,肖威兵自2019年5月至2020年6月任基金经理,于鹏自2019年7月至2021年8月任基金经理,于渤自2021年8月至今任基金经理,数据来源于各基金定期报告,截至2022年06月30日。

  在投资中客官认可的投资思维是什么?长线思维在波动的市场中,如何操作才能切实地做到长期投资?在基金投资中,你是如果跨越周期的?欢迎客官留言分享!

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  在投资前请投资者认真阅读《基金合同》《招募说明书》等法律文件。基金净值可能低于初始面值,有可能出现亏损.基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利, 也不保证最低收益.过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现。其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

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